Банк России усилит контроль за операциями с цифровыми активами
Центральный банк России готовит изменения в банковскую отчетность по трансграничным переводам физических лиц. Отдельный блок в этих изменениях касается цифровых активов.
Регулятор хочет видеть такие операции не в общем массиве данных, а в более понятном и детализированном виде.
Новые правила
Банк России предлагает выделить операции с цифровыми активами в самостоятельные категории отчетности. В частности, банки должны будут отдельно показывать покупку и продажу цифровой валюты, а не учитывать их внутри общих трансграничных переводов.
Для отчетности под цифровой валютой понимаются электронные активы на базе распределенных реестров, которые могут использоваться как средство платежа или объект инвестиций, но не являются официальной валютой какого-либо государства.
Такой подход позволитт регулятору видеть реальные масштабы трансграничных операций с криптоактивами и не смешивать их с обычными банковскими переводами.
Отдельно в отчетности должны отражаться операции с утилитарными цифровыми правами. Это цифровые активы, допущенные к обращению в России в рамках действующего законодательства.
В эту же группу включаются и схожие инструменты, в том числе NFT с уникальным идентификатором, зафиксированным в распределенном реестре. Если физлицо совершает трансграничную операцию с такими активами, банк должен будет указать ее отдельной строкой.
Зачем регулятору такая детализация
Сбор более точных данных связан с подготовкой к будущему регулированию цифровой валюты. В России уже легализован майнинг, но обращение цифровых активов пока находится в ограниченном правовом поле.
Детальная статистика позволяет понять, как именно цифровые активы используются сейчас: в каких объемах, через какие каналы и для каких целей. Эти данные могут лечь в основу новых правил и решений в сфере регулирования.
Россия переходит к контролируемой легализации криптовалют: что ждет рынок в 2026 году
Какие данные будут передавать банки
Помимо типа цифрового актива, банки должны будут указывать дополнительные параметры операции:
- резидентство отправителя и получателя;
- вид и способ транзакции;
- источник средств;
- размер комиссии.
В качестве источника средств могут указываться банковские счета, наличные деньги, платежные и предоплаченные карты, а также электронные денежные средства. Это дает регулятору более полное представление об экономическом смысле операций.
Как именно будет собираться информация
Источником информации остаются банки и платежные посредники. Если человек покупает цифровые активы, продает их или рассчитывается за цифровые права с участием банковской инфраструктуры, банк фиксирует такую операцию и отражает ее в отчетности. Контроль осуществляется на стороне фиатных расчетов, а не внутри блокчейн-сетей.
Напомним, криптобиржи работают по правилам KYC и AML и обязаны передавать данные регуляторам по официальным запросам. Однако для российских властей прямое взаимодействие с иностранными платформами ограничено.
Поэтому основная точка сбора информации — это банки, карты и платежные сервисы, через которые пользователи взаимодействуют с криптобиржами. Именно эти каналы позволяют формировать статистику по трансграничным операциям с цифровыми активами.
Читайте также: Могут ли власти идентифицировать всех криптопользователей России
Не запрет, а учет
Предлагаемые изменения не вводят новых ограничений для пользователей. Речь идет о классификации и учете операций, а не о тотальной деанонимизации крипторынка.
Публичные блокчейны не содержат персональных данных сами по себе. Связь адреса с конкретным человеком возникает в основном при использовании банковских счетов и централизованных сервисов.
Подход Банк России сводится к тому, чтобы встроить цифровые активы в общую систему финансовой статистики. Это шаг к более понятному и формализованному учету трансграничных операций, а не к запрету или блокировке использования цифровых активов.
Хотите получить доступ к экспертным инсайдам? Подписывайтесь на наш телеграм-канал, получайте доступ торговым сигналам и новостям рынка, общайтесь с нашим аналитиком. Будьте на шаг впереди рынка каждый день!
The post Банк России усилит контроль за операциями с цифровыми активами appeared first on BeInCrypto.