JPMorgan запустил токенизированный фонд денежного рынка на Ethereum
Банковский гигант JPMorgan представил свой первый токенизированный фонд денежного рынка (MMF) на базе Ethereum.
Продукт My OnChain Net Yield Fund под тикером MONY выпущен через собственную платформу банка — Kinexys Digital Assets. Он структурирован как фонд частного размещения 506(c) и нацелен на квалифицированных инвесторов. Последние могут подписаться на него через институциональную площадку Morgan Money для получения дохода в долларах США.
«Со стороны клиентов наблюдается колоссальный интерес к токенизации. Мы рассчитываем стать лидером в этой сфере и работать с клиентами, чтобы выстроить линейку продуктов, которая даст им такой же выбор на блокчейне, какой они имеют в традиционных фондах денежного рынка», — прокомментировал глава подразделения ликвидности JPMorgan Asset Management Джон Донован в интервью WSJ.
Релиз MONY сделал JPMorgan первым банком глобального системного значения, выпустившим MMF на публичном блокчейне. Лидером в этом секторе является BlackRock с BUIDL, под управлением которого — $1,8 млрд.
В июле запуск токенизированных фондов анонсировали американские финансовые гиганты Goldman Sachs и BNY.
JPMorgan наращивает активность в сфере блокчейна. В ноябре банк выпустил на L2-сети Base депозитную монету JPMD для институциональных клиентов. В декабре компания провела сделку $50 млн в сети Solana для Galaxy Digital.
Цифровые облигации на частном блокчейне
Катарский Doha Bank осуществил первичный выпуск цифровой облигации на $150 млн. Ее разместили на Лондонской фондовой бирже. Расчет осуществлялся через частную блокчейн-платформу Euroclear — Digital Financial Market Infrastructure.
Standard Chartered выступил единственным координатором и андеррайтером.
«Дебютный выпуск цифровой облигации Doha Bank подчеркивает осязаемую, реальную эффективность, которую передовая цифровая инфраструктура привносит на рынки капитала, а также растущий спрос наших клиентов на возможности и исполнение следующего поколения», — заявил глобальный глава подразделения рынков капитала Doha Bank Салман Ансари.
Ключевое особенность Euroclear — ориентация на регулируемый рынок. В отличие от публичных блокчейнов, эта система изначально спроектирована для работы в строгих юридических и финансовых рамках. Она обеспечивает:
- контролируемый доступ для утвержденных участников;
- юридическую окончательность сделок;
- прямую интеграцию с традиционными системами хранения и расчетов.
Аналогичная платформа есть у британского банка HSBC — Orion. Ее уже использовали для выпуска корпоративных цифровых облигаций в ключевых юрисдикциях Азии и Ближнего Востока.
Напомним, в конце ноября Банк международных расчетов предупредил о рисках токенизации для всей финансовой системы.